محامي متخصص في قانون الاستثمار
ميونيخ —
KLAMERT & PARTNER
اختر اللغة التي تريدها
لقد تداولت العملات المشفرة على منصة لم تعد تستجيب الآن. أو خسرت عدة آلاف من اليورو في كازينو عبر الإنترنت وسمعت للتو أن استرداد أموالك قد يكون ممكناً. أو استثمرت في عقار مخصص للرعاية، وقد أعلنت الشركة المؤجرة له إفلاسها. أو اشتركت في سندات الشركات الصغيرة والمتوسطة، وقد تقدمت الجهة المصدرة لها بطلب الإفلاس للتو. بصفتنا محامين متخصصين في قانون الاستثمار في ميونيخ، نقوم بفحص مطالباتك ضد البنوك والمنصات والوسطاء والمبادرين. قبل أن يتم تكليفنا بالقضية، نقوم بفحص وقائعها في إطار تقييم أولي مجاني وغير ملزم لتحديد احتمالات النجاح.
متى تحتاج إلى محامٍ متخصص في قانون الاستثمار في ميونيخ؟
قانون الاستثمار ليس مجالاً للمختصين في مجالات عامة. فمن يرغب في المطالبة بحقوقه الناشئة عن مشورة استثمارية خاطئة أو استثمار فاشل، لا يتعين عليه فقط إتقان قانون المدنية الألماني (BGB) إتقاناً تاماً، بل عليه أيضاً إتقان قانون تداول الأوراق المالية (WpHG)، وقانون الاستثمار (KAGB)، ومتطلبات MiFID II الخاصة بالمشورة الاستثمارية، ولائحة MiCA الخاصة بالأصول المشفرة (السارية منذ 30.12.2024)، والاجتهادات القضائية للمحكمة الاتحادية العليا (BGH) التي تطورت بدقة على مدى سنوات فيما يتعلق بالعمولات الخفية ومسؤولية نشرة الإصدار والمقامرة عبر الإنترنت. في KLAMERT & PARTNER، تخصصنا منذ عام 2005 بشكل أساسي في قانون الأصول — ويعد قانون الاستثمار مجالنا الأساسي.
في الواقع، غالبًا ما يلجأ العملاء إلينا لأن هناك ثلاثة أسئلة تحدد فرص نجاحهم:
هل تم إطلاعك على المخاطر الأساسية؟ لا يكفي عادةً أن يتم توضيح ذلك في بنود نشرة الاكتتاب أو في الشروط والأحكام العامة المكتوبة باللغة الإنجليزية — بل يجب شرح المخاطر بطريقة يمكنك فهمها فعليًا (حكم المحكمة الاتحادية الألمانية بشأن السندات، XI ZR 12/93، الذي لا يزال معيارًا حتى اليوم).
هل كشف المستشار عن المبلغ الذي سيحصل عليه مقابل صفقتك؟ غالبًا ما تشكل العمولات الداخلية غير المعلنة والمبالغ المستردة من رسوم الاكتتاب أساسًا لمطالبات بالتعويض — وفقًا للاجتهاد القضائي الثابت للمحكمة الاتحادية الألمانية منذ الحكم الصادر في قضية الرشوة بتاريخ 19 ديسمبر 2006 (XI ZR 56/05).
هل لم تسقط حقك بعد؟ مدة التقادم العادية هي ثلاث سنوات من تاريخ العلم (المادتان 195 و199 من القانون المدني الألماني). ومن يتأخر في المطالبة بفترة طويلة، يفقد حقه — حتى لو كان يستحقه من حيث الموضوع.
من واقع خبرتنا العملية – الفحص الأولي في قانون الاستثمار
نخصص عمداً وقتاً أطول للفحص الأولي في مجال قانون الاستثمار مقارنةً بالملفات الأخرى. غالباً ما يتراوح عدد صفحات وثائق الاستثمار بين 80 و250 صفحة، بالإضافة إلى محاضر الاستشارة، ونماذج قانون الأوراق المالية الألماني (WpHG)، وإقرارات الملاءمة، والمراسلات مع البنك أو المنصة التي قد تمتد لسنوات في بعض الأحيان. قبل أن نقدم لكم تقييمنا، نقوم بمراجعة هذه الوثائق بالكامل. هذا الفحص الأولي مجاني في KLAMERT & PARTNER — وهو أهم عامل تصفية، لأن القضايا المتعلقة بقانون الاستثمار الرأسمالي لا تنجح أمام المحكمة إلا إذا كانت معدة جيدًا.
المشورة الخاطئة — محامٍ متخصص في قانون الاستثمار في ميونيخ
تعد المشورة الخاطئة أكثر أسباب الدعاوى شيوعًا في قانون الاستثمار الرأسمالي. وتعتبر المشورة خاطئة إذا لم تكن ملائمة للمستثمر (الاستعداد للمخاطرة، أهداف الاستثمار، الوضع المالي) أو لم تكن ملائمة للمنتج (خصائص ومخاطر المنتج المحدد) — وهذان هما الركيزتان الأساسيتان لحكم المحكمة الاتحادية الألمانية في قضية بوند. بصفتنا محامين متخصصين في أخطاء الاستشارة في ميونيخ، نقوم بفحص وثائق الاستشارة، ونموذج قانون الأوراق المالية (WpHG)، وإقرار الملاءمة ، ومحضر الاستشارة بحثًا عن الثغرات والتناقضات. كما أن العمولات الداخلية المفقودة أو المخفية، وعمولات المحفظة ، والعمولات المرتجعة (الرشاوى) تشكل انتهاكات مستقلة لواجب الإفصاح — ويستند التعويض عن الضرر عادةً إلى إلغاء الاستثمار بالتزامن مع نقل الحصة.
في السنوات الماضية، شهدت مجالات الاستشارات تغيرات. ونلاحظ اليوم أن الطلبات تتزايد بشكل ملحوظ في مجالات الشهادات المهيكلة، وسندات الشركات المتوسطة الحجم، والعقارات المخصصة للرعاية الصحية، والاستشارات المتعلقة بالعملات المشفرة، مقارنة بالصناديق المغلقة التقليدية. وما لم يتغير هو أن من يستطيع إثبات مضمون المحادثة الاستشارية لاحقًا — من خلال ملاحظاته الخاصة، أو رسائل البريد الإلكتروني، أو الرسائل النصية القصيرة، أو إفادات الأشخاص المرافقين — يتمتع عادةً بموقف تفاوضي أفضل بكثير.
محامي متخصص في قانون الاستثمار في ميونيخ — مجالات تخصصنا لعام 2026
تحدد المجالات التالية طبيعة العمل الذي نقوم به حالياً في مكتبنا الكائن في شارع بيتنكوفر — ويأتي الترتيب حسب عدد القضايا، وليس حسب الأهمية الأكاديمية.
خسائر العملات المشفرة، وعمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة، و"ذبح الخنازير"
يأتي إلينا العملاء بعد تكبدهم خسائر في العملات المشفرة في حالات متنوعة للغاية: منصات تداول تتوقف فجأة عن سداد المدفوعات؛ واختراق محافظ رقمية مع عدم وضوح توزيع المسؤولية بين المستخدم ومزود المحفظة والبورصة؛ ومخططات «بيغ بوتشرينغ» التي تؤدي فيها «العلاقات» التي تُبنى عبر وسائل التواصل الاجتماعي إلى استثمارات مزعومة على منصات مزيفة؛ عمليات "Rug-Pulls" في مشاريع التوكنات. منذ 30 ديسمبر 2024، يسري لائحة MiCA (Markets in Crypto-Assets) في جميع أنحاء أوروبا — وهي تضع لأول مرة إطارًا رقابيًا موثوقًا به، يجب على مقدمي الخدمات غير المرخصين الالتزام به. نقوم بفحص المطالبات الموجهة ضد المنصة، ومقدمي خدمات الدفع، والبنوك في مسار الدفع، وشركات بطاقات الائتمان عند الاقتضاء.
استرداد أموال الكازينو عبر الإنترنت
أيدت المحكمة الاتحادية العليا في 22 مارس 2024 (الرقم المرجعي I ZR 88/23) وفي قرارات لاحقة، موقف اللاعبين في الكازينوهات الإلكترونية غير المرخصة: يمكن لأي شخص لعب في كازينو عبر الإنترنت في ألمانيا دون ترخيص ألماني للمقامرة، المطالبة باسترداد خسائره في كثير من الحالات — حيث يعتبر عقد اللعب باطلاً وفقاً للمادة 134 من القانون المدني الألماني (BGB)، لأنه يخالف الحظر المنصوص عليه في اتفاقية المقامرة الحكومية. نقوم بفحص المطالبة بالتعويض بشكل محدد حسب المنصة وفترة اللعب ومبلغ الرهان وحالة الترخيص. في مكتبنا الكائن في شارع Pettenkoferstraße، تخصصنا بشكل محدد في هذا المجال، لأن العديد من العملاء أصبحوا يجرؤون لأول مرة على طرح قضيتهم منذ صدور توضيح المحكمة الاتحادية العليا في عام 2024.
ترايد ريبابليك، سكالابل، نيوبروكر — نزاعات جيل المنصات
مع صعود شركات الوساطة الرقمية الجديدة، ظهرت فئة جديدة من القضايا القانونية: النزاعات حول تنفيذ الأوامر (أفضل تنفيذ وفقًا للمادة 33أ من قانون الأوراق المالية الألماني)، وشهادات الضرائب الخاطئة، وتجميد الحسابات مع ما يصاحب ذلك أحيانًا من إجراءات طويلة لإعادة تفعيلها، وصعوبة الوصول إلى خدمة دعم العملاء في حالات الخسارة. نقوم بفحص المطالبات الناشئة عن عقد الحفظ أو تداول الأوراق المالية، وعن المادة 280 من القانون المدني الألماني (BGB) (الإخلال بالواجب)، وعن اللوائح التنظيمية، إن وجدت. في حالة شركات الوساطة الرقمية الجديدة، غالبًا ما يكون من المفيد أيضًا تقديم شكوى إلى هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) بالتوازي مع الإجراءات المدنية.
سندات الشركات الصغيرة والمتوسطة — موجة الإفلاس 2024/2025
مع موجة حالات الإفلاس التي طالت شركات الإصدار المتوسطة الحجم منذ عام 2023 — مثل Eyemaxx Real Estate وDeutsche Lichtmiete وUDI وOne Square Advisors، بالإضافة إلى العديد من مطوري المشاريع العقارية — أصبح آلاف المستثمرين في موقف صعب. وتستند المطالبات عادةً إلى: مسؤولية المصدر عن النشرة، والأشخاص المشاركين في المسؤولية إن وجدوا (المادة 8 وما يليها من قانون الأوراق المالية الألماني (WpPG)، والمادة 20 وما يليها من قانون الاستثمار العقاري الألماني (VermAnlG))، ومسؤولية المستشارين من البنوك والبنوك التوفيرية الوسيطة، فضلاً عن المطالبات الجنائية بموجب المادة 826 من القانون المدني الألماني (BGB) في حالة سوء السلوك المتعمد. نحن نمثل المستثمرين سواء خارج نطاق المحكمة أو في إجراءات الإعسار (التسجيل في جدول الديون، المطالبة بحقوق الاستثناء أو الفصل، التمثيل في لجنة الدائنين).
صندوق العقارات المخصصة للرعاية
لطالما تم الترويج للعقارات المخصصة للرعاية على أنها «استثمار آمن من الناحية الديموغرافية» — إلى أن ضربت موجة من حالات إفلاس شركات الإيجار المستأجرين بشدة منذ عام 2023. وتتمثل نقاط الضعف الرئيسية في: توقعات إيجارية غير واقعية في النشرة، ومخاطر مجمعة تم إخفاؤها من خلال التركيز على عدد قليل من المستأجرين، ونقص التوعية بشأن احتمال سحب تعويضات الرعاية من قبل مؤسسات الضمان الاجتماعي. نقوم بفحص المطالبات ضد المبادرين والأمناء والوسطاء والبنوك الممولة — ونمثلك في إجراءات إفلاس المستأجر، في حالة عدم دفع الإيجارات.
الشهادات المهيكلة ومقايضات السلم المتدرج
لقد حددت أحكام المحكمة الاتحادية الألمانية العليا (BGH) بشأن مقايضات سلم الفارق (XI ZR 33/10 بتاريخ 22/03/2011) المعيار المعياري لواجبات الإفصاح فيما يتعلق بالمنتجات المالية المهيكلة: يتعين على البنوك الإفصاح عن القيمة السوقية السلبية الأولية. ونحن نواصل اليوم تمثيل الشركات المتوسطة الحجم والبلديات التي أبرمت مثل هذه المنتجات — ونفحص ما إذا كانت أسس الاستشارة صحيحة. وينطبق هذا الحكم القضائي بشكل مماثل على المنتجات المهيكلة المماثلة: السندات القابلة للتحويل العكسي، وشهادات المكافأة، وشهادات Express ذات عتبات Knock-Out المعقدة.
"كوم-إكس" و"كوم-كوم"
بالنسبة للمستثمرين المؤسسيين ومكاتب إدارة الثروات العائلية، نقدم الدعم في الإجراءات المتعلقة بصفقات «كوم-إكس» و«كوم-كوم» — سواء في إطار القانون المدني (المطالبة بالتعويض عن الأضرار الناجمة عن مسؤولية المستشارين ضد البنوك ومستشاري الضرائب) أو في التعامل مع السلطات المالية. هذه المسألة بالغة التعقيد ولا يمكن التعامل معها إلا من خلال الجمع بين الخبرة في القانون المدني والقانون الضريبي — وهذا بالضبط هو النهج الذي تتبعه KLAMERT & PARTNER منذ عقود في مجال قانون الأصول.
الدعوى النموذجية بموجب قانون مكافحة غسل الأموال
في حالات الأضرار الجسيمة — بدءًا من إفلاس كبار المُصدرين وصولًا إلى أوجه القصور الهيكلية في الإفصاح عن منتج استثماري معين — يُمكن اللجوء إلى قانون الإجراءات النموذجية للمستثمرين (KapMuG). وبدلاً من رفع دعاوى فردية، يتم البت في المسائل القانونية المركزية بشكل جماعي أمام محكمة الاستئناف العليا. وفي ولاية بافاريا، تقع الاختصاص القضائي لمحكمة الاستئناف العليا في ميونيخ — على مسافة قريبة من مكتبنا. نقوم بفحص ما إذا كان التسجيل في الإجراء النموذجي الجاري مناسبًا لك وما هي المواعيد النهائية التي يجب عليك الالتزام بها.
عقود تداول المعادن الثمينة وخطط ادخار الذهب
أدت خطط ادخار الذهب وعقود تداول المعادن الثمينة المادية مع مقدمي خدمات مشكوك فيهم إلى خسائر ملحوظة في السنوات الماضية — وغالبًا ما كان ذلك لأن الأموال المدفوعة لم تُستثمر في ذهب أو فضة موجودة فعليًّا، بل في بنود مالية مصطنعة تفقد قيمتها في حالة الإفلاس. نقوم بفحص المطالبات ضد الموردين والوسطاء والبنوك الممولة — ونسجل المطالبات في جدول الإفلاس.
من تجاربنا العملية – استرداد أموال الكازينو عبر الإنترنت
من خلال الدعاوى المرفوعة أمام محكمة ميونيخ الأولى، نلاحظ أن مشغلي الكازينوهات أصبحوا يتذرعون بشكل روتيني بحجتين: أن اللاعب كان على علم بأن العرض غير مرخص في ألمانيا؛ وأن حق المطالبة باسترداد الأموال مستبعد بموجب الفقرة 2 من المادة 817 من القانون المدني الألماني (BGB)، لأن اللاعب نفسه قد خالف الحظر. وقد دحض المحكمة الاتحادية العليا هذين الحجتين بشكل واضح في قراراتها الصادرة عام 2024. الشرط الأساسي لنجاح الدعوى هو: توثيق جيد لفترات اللعب، والإيداعات والسحوبات — ويفضل أن يكون ذلك في شكل كشف حساب للسنوات ذات الصلة.
"لقد طرأت تغييرات كبيرة على قانون الاستثمار في السنوات الأخيرة. ففي حين كانت ملفات القضايا تملأها في السابق صناديق السفن والاستثمارات المغلقة، أصبحت اليوم تملؤها خسائر العملات المشفرة والكازينوهات الإلكترونية وحالات إفلاس الشركات المصدرة المتوسطة الحجم. أما ما بقي على حاله فهو المنطق نفسه: فمن حصل على مشورة صادقة وتوضيح كامل، نادرًا ما يكون له حق في المطالبة. أما من لم يحصل على ذلك، فغالبًا ما يكون له هذا الحق."
— ماركوس كلامرت، محامٍ ومؤسس شركة KLAMERT & PARTNER
الإجراءات القانونية — ما يمكن لمحاميك المتخصص في قانون الاستثمار في ميونيخ أن يفعله من أجلك
المطالبة خارج نطاق القضاء
قبل رفع الدعوى، نرسل خطابًا إلى البنك أو الوسيط أو المنصة أو الجهة المبادرة، ونطلب الاطلاع على ملف القضية، ونوضح موقفنا القانوني. في حوالي ثلث القضايا التي نتولاها في شارع بيتنكوفر، يتم التوصل إلى تسوية في هذه المرحلة بالفعل — وغالبًا ما يكون ذلك لأن الطرف المقابل يقيّم فرص نجاح دعوانا تقييمًا واقعيًا ويرغب في تجنب مخاطر تكاليف التقاضي.
دعوى قضائية أمام محكمة ميونيخ الأولى
في حالة النزاعات التي تتجاوز قيمتها 5000 يورو، تكون المحكمة الإقليمية في ميونيخ الأولى (Landgericht München I) الكائنة في شارع بريلماير 7 هي الجهة المختصة عادةً، حيث تضم غرفًا خاصة بالبنوك وأسواق رأس المال، ونحن على دراية بممارساتها القضائية من خلال القضايا الجارية. ويجب الاستعانة بمحامٍ. وتستغرق المدة الإجراءية — اعتمادًا على حجم الملف ومدى تعقيد إجراءات جمع الأدلة — عادةً ما بين سنة وسنتين في الدرجة الأولى.
التسجيل في إجراءات قانون KapMuG لدى محكمة الاستئناف في ميونيخ
في حالات الأضرار الهيكلية الكبيرة، ندرس ما إذا كانت الإجراءات النموذجية الجارية أو المرتقبة بموجب قانون التعويض عن الأضرار الناجمة عن الكوارث (KapMuG) تتيح إنفاذ المطالبات بشكل أكثر كفاءة — وما هي المهل الزمنية التي يجب الالتزام بها. إن التسجيل في الإجراءات النموذجية يوقف سريان مدة التقادم؛ ويمكن أن تلي ذلك لاحقًا دعوى فردية في غضون مهلة زمنية معقولة.
دعوى قضائية ضد مستشار أو وسيط بصفته الشخصية
في حالات الانتهاكات الجسيمة والمتعمدة لواجب تقديم المشورة، يمكن — بالإضافة إلى رفع دعوى ضد البنك — النظر في تحميل المستشار أو الوسيط المسؤولية الشخصية (المادة 826 من القانون المدني الألماني في حالة الإضرار المتعمد، والمادة 823 الفقرة 2 من القانون المدني الألماني بالاقتران مع قوانين الحماية مثل قانون البنوك الألماني (KWG) أو قانون صناديق الاستثمار الألماني (KAGB) أو قانون الاستثمار في الأوراق المالية الألماني (VermAnlG)). ونادراً ما يكون هذا هو السبيل الأول، ولكنه أحياناً يكون السبيل الحاسم — لا سيما إذا كانت المدين الرئيسي معسرة.
تقديم طلب الإفلاس وتقديم الدعم خلال إجراءات الإفلاس
في حالة إفلاس الجهة المصدرة أو الجهة المبادرة أو أي طرف تعاقدي رئيسي (مثل المستأجر في عقار مخصص للرعاية)، نقوم بتسجيل مطالبتك في جدول الديون في الموعد المحدد، ونفحص حقوق الاستثناء والاستقطاع، ونمثلك عند الضرورة في لجنة الدائنين. وغالبًا ما لا يكون التسجيل بمفرده نهاية المطاف، بل مجرد بداية عملية إنفاذ المطالبة.
"لم أتعامل قط مع موكل اختار طواعية أن يصبح مستثمراً ليجد نفسه لاحقاً أمام المحكمة. ولهذا السبب بالتحديد، فإن قانون الاستثمار هو عمل قائم على الثقة — سواء بالنسبة للمستشار أو للمحامي. ومهمتنا هي أن نجعل علاقة الثقة الثانية أفضل بكثير من الأولى."
— مارك فراي، محامٍ، متخصص في قانون الثروة والاستثمار
التقادم في قانون الاستثمار — الموعد الأهم في قضيتك
تبلغ مد ة التقادم العادية في قانون الاستثمار ثلاث سنوات ، وتبدأ مع نهاية السنة التي نشأ فيها الحق، والتي كان المستثمر على علم فيها بهذا الحق وبالطرف المسبب للضرر، أو كان ينبغي أن يكون على علم بهما لولا الإهمال الجسيم (المادتان 195 و199 من القانون المدني الألماني). في حالة الأضرار المتعمدة وفقًا للمادة 826 من القانون المدني الألماني (BGB)، ينطبق بالإضافة إلى ذلك الحد الأقصى للمدة البالغ عشر سنوات من تاريخ وقوع الضرر، بغض النظر عن العلم (المادة 199 الفقرة 3 من القانون المدني الألماني (BGB)).
في الممارسة العملية، يكمن موضع الخلاف دائمًا تقريبًا في مسألة العلم: هل كان المستثمر يعلم بالفعل في العام X، أم أنه لم يعلم بسبب إهمال جسيم، أن الاستثمار لم يكن في الواقع على المستوى الذي وُعد به؟ نقوم بفحص حالة التقادم بشكل ملموس ونضع استراتيجية لتعليقه — من خلال المفاوضات وفقًا للمادة 203 من القانون المدني الألماني (BGB)، أو إصدار أمر استدعاء، أو رفع دعوى قضائية، أو التسجيل في جدول إجراءات الإعسار.
اطلب تقييمًا أوليًا مجانيًا
أخبرنا عن قضيتك — بسرعة ودون أي التزام. سنقوم بتقييم فرص نجاحك وسنرد عليك في أقرب وقت.
أو اتصل مباشرة على الرقم: 089 540 239 0
من واقع خبرتنا العملية – فحص أولي إلزامي للتأكد من عدم انقضاء المدة
قبل أن نكتب حرفاً واحداً بشأن القضية، نراجع أولاً مسألة التقادم في كل قضية تتعلق بقانون الاستثمار. فقد استقبلنا في مكتبنا بشارع بيتنكوفر مراراً وتكراراً عملاءً لم يأتوا إلينا إلا بعد سنوات عديدة من وقوع خطأ استشاري وقع منذ زمن بعيد. في مثل هذه الحالات، توجد أحيانًا سبل للتعويض — عبر فترة التقادم القصوى البالغة عشر سنوات وفقًا للمادة 199 الفقرة 3 من القانون المدني الألماني (BGB)، أو عبر الاعترافات، أو عبر وقف التقادم من خلال المفاوضات. لكن هذه السبل صعبة وتتطلب أن يتم طرح مسألة التقادم على الطاولة أولاً، وليس في النهاية.
الأسئلة الشائعة التي تُطرح على محاميك المتخصص في قانون الاستثمار في ميونيخ
ما هي تكلفة محامي متخصص في قانون الاستثمار في ميونيخ؟
التقييم الأولي لقضيتك مجاني لدى KLAMERT & PARTNER. أما الاستشارة القانونية التي تتجاوز ذلك، فتتم بعد التوكيل — إما وفقًا لرسوم RVG (المتدرجة حسب قيمة النزاع) أو وفقًا لاتفاقية أتعاب فردية. في حالة وجود تأمين للحماية القانونية، نتولى نحن طلب التغطية. هام: تستبعد العديد من شركات التأمين على الحماية القانونية قانون الاستثمار في التعريفات القياسية أو تقصره على أنواع معينة من المنتجات — نحن نراجع بوليصة التأمين الخاصة بك قبل رفع الدعوى.
ما هي فترات التقادم المعمول بها في قانون الاستثمار؟
تبلغ مدة التقادم العادية ثلاث سنوات من تاريخ العلم (المادتان 195 و199 من القانون المدني الألماني). أما في حالة الأضرار المتعمدة بموجب المادة 826 من القانون المدني الألماني، فتبلغ المدة القصوى عشر سنوات من تاريخ وقوع الضرر (المادة 199، الفقرة 3 من القانون المدني الألماني). اطلب فحص حالة التقادم الخاصة بك في أقرب وقت ممكن — فهي في قانون الاستثمار الرأسمالي أهم عامل فاصل بين القضايا الواعدة والقضايا التي لا أمل فيها.
هل يمكنني استرداد خسائر الكازينو عبر الإنترنت؟
فيما يتعلق بالكازينوهات الإلكترونية غير المرخصة، قام المحكمة الاتحادية العليا في 22 مارس 2024 (I ZR 88/23) وبقرارات لاحقة بتحسين الوضع القانوني للاعبين بشكل كبير: يعتبر عقد المقامرة باطلاً بشكل عام بموجب المادة 134 من القانون المدني الألماني (BGB)، لأنه يخالف الحظر المنصوص عليه في اتفاقية المقامرة الحكومية. ويمكن المطالبة باسترداد المبالغ المدفوعة. نقوم بفحص المطالبة بالاسترداد بشكل محدد حسب المنصة وحالة الترخيص وفترة اللعب. الشرط الأساسي هو وجود توثيق جيد للمدفوعات والسحوبات.
هل لي بحقوق في حالة تكبد خسائر في العملات المشفرة؟
في حالات الخسائر المتعلقة بالعملات المشفرة، يعتمد الأمر على كيفية وقوع الخسارة. في حالات الاختراق أو السحوبات غير المصرح بها، نبحث في المطالبات الموجهة ضد المنصة ومقدمي خدمات الدفع. أما في حالات مخططات «بيغ بوتشريينغ» (Pig-Butchering) وحالات الاحتيال الاستثماري المماثلة، فغالبًا ما يكون من المنطقي تقديم بلاغ جنائي إلى جانب المقاضاة المدنية، لأن تتبع الأموال دوليًا لا يمكن إلا من خلال سلطات إنفاذ القانون. نقوم بتنسيق كلا الأمرين — ونستعين بالخبراء الجنائيين في مرحلة مبكرة إذا تطلبت الأدلة ذلك.
ما هو قانون الإجراءات النموذجية للمستثمرين (KapMuG)؟
يسمح قانون الإجراءات النموذجية للمستثمرين (KapMuG) بتسوية المسائل القانونية والوقائعية الرئيسية في العديد من قضايا المستثمرين المتشابهة بشكل جماعي أمام محكمة الاستئناف العليا. فبدلاً من رفع ألف دعوى فردية مع ما ينطوي عليه ذلك من مخاطر صدور أحكام متباينة، يتم اللجوء إلى إجراء نموذجي تكون نتيجته ملزمة لجميع المستثمرين المسجلين. وفي ولاية بافاريا، تقع هذه الاختصاص على عاتق محكمة الاستئناف العليا في ميونيخ. كما أن التسجيل في الإجراء النموذجي يوقف سريان مدة التقادم.
ما هو اتفاق الرشوة؟
اتفاقية الرشوة هي عمولة يتقاضاها مستشار الاستثمار (غالبًا ما يكون بنكًا) من مقدم المنتج ولا يفصح عنها للمستثمر. وفقًا للاجتهاد القضائي المستمر للمحكمة الاتحادية الألمانية منذ القرار الصادر في 19 ديسمبر 2006 (XI ZR 56/05)، فإن البنك ملزم بالكشف عن جميع العمولات التي يحصل عليها من الاستثمار للمستثمر دون أن يُطلب منه ذلك. إذا لم يحدث ذلك، فإن ذلك يعتبر خطأ في الإفصاح — ويحق للمستثمر إلغاء الاستثمار مقابل نقل حصة المشاركة.
ماذا يمكنني أن أفعل إذا أفلست الشركة المصدرة لسنداتي؟
في حالة إفلاس الجهة المصدرة، نقوم بتسجيل مطالبتك في جدول الديون في الموعد المحدد، ونقوم بالتحقق مما إذا كانت هناك مطالبات أخرى ضد البنوك الوسيطة (مسؤولية المستشار) أو ضد الأشخاص المشاركين في المسؤولية (مسؤولية النشرة وفقًا للمادة 8 وما يليها من قانون الأوراق المالية الألماني (WpPG)، والمادة 20 وما يليها من قانون الاستثمار في الأوراق المالية (VermAnlG)). في معظم الحالات، لا يؤدي التسجيل في الجدول وحده إلا إلى حصة في النطاق المنخفض من النسبة المئوية ذات الرقم الواحد — ولذلك فإن مسؤولية المستشارين هي عادةً الرافعة الأكثر أهمية من الناحية الاقتصادية.
هل لي بحقوق في حالة نشوب نزاع مع Trade Republic أو Scalable أو أي وسيط إلكتروني آخر؟
نعم، بشكل عام، تنطبق جميع الالتزامات المنصوص عليها في قوانين البنوك والأوراق المالية على الوسطاء الرقميين أيضًا. ونقوم بفحص المطالبات الناشئة عن عقد الحفظ أو عقد تداول الأوراق المالية، وعن المادة 280 من القانون المدني الألماني (BGB) (الإخلال بالالتزامات)، وعن اللوائح التنظيمية عند الاقتضاء (لا سيما المادة 33أ من قانون تداول الأوراق المالية الألماني (WpHG) بشأن "أفضل تنفيذ"). بالتوازي مع المطالبة المدنية، غالبًا ما يكون من المفيد تقديم شكوى عبر هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin)، لأن الوسطاء الجدد عادةً ما يستجيبون لطلبات الرقابة المالية بشكل أسرع بكثير من استجابتهم لخطابات المحامين.
من الذي يتحمل أتعاب المحاماة إذا فزت بالقضية؟
في قانون الاستثمار — على عكس قانون العمل — تسري القاعدة الأساسية المتعلقة بالتكاليف المنصوص عليها في المادة 91 من قانون الإجراءات المدنية: يتحمل الطرف الخاسر تكاليف الدعوى، بما في ذلك أتعاب محامي الطرف المقابل. وفي حالة التوصل إلى تسوية، يتم عادةً إلغاء التكاليف المتبادلة. وفي حالة وجود تأمين على الحماية القانونية ساري المفعول، يتحمل هذا التأمين أتعاب المحاماة وتكاليف المحكمة وتكاليف الخبراء في حدود ما تنص عليه وثيقة التأمين.
ما هي المستندات التي أحتاجها لإجراء الفحص الأولي؟
من أجل إجراء فحص أولي فعال، يرجى جمع ما يلي: كتيب عرض الاستثمار (أو في حالة العملات المشفرة/الكازينو: اسم المنصة وعنوان URL)، استمارة الاشتراك أو الاكتتاب أو الشروط والأحكام الخاصة بالمنصة، وثائق الاستشارة ونموذج قانون الأوراق المالية الألماني (WpHG)، وإقرار الملاءمة، وجميع المراسلات مع البنك أو الوسيط أو المنصة (رسائل البريد الإلكتروني، والرسائل، والملاحظات من المحادثات، ولقطات الشاشة)، وشهادات الحالة والقيمة الحالية أو كشوف الحسابات التي تتضمن الإيداعات والسحوبات، ورسائل من مديري الإفلاس (إن وجدت)، ووثائقك الضريبية المتعلقة بالاستثمار. يمكنك تحميل هذه المستندات بشكل مشفر عبر بوابة العملاء الخاصة بنا أو تسليمها شخصيًا في Pettenkoferstraße.
«ما غالبًا ما يقلل العملاء من شأنه في مجال قانون الاستثمار هو البعد العاطفي. لا يتعلق الأمر فقط بالمال الذي تم خسارته — بل يتعلق بالشعور بالخداع. ولهذا السبب بالذات، من المهم جدًا بالنسبة لنا أن نكون صادقين في الاستشارة الأولية. إذا كانت القضية لا تحمل أي أمل، فإننا نقول ذلك. وإذا كانت تحمل أملًا، فإننا نقول ذلك أيضًا — ونبدأ العمل."
— يوهانس جوتز، محامٍ، متخصص في قانون البنوك وأسواق رأس المال والتأمين
محامي متخصص في قانون الاستثمار في ميونيخ — بالقرب من تيريزينفيز
يقع مكتبنا للمحاماة في شارع بيتنكوفر 37 مباشرةً بجوار تيريزينفيز في حي لودفيغسفورشتاد بميونيخ — على مسافة قريبة سيرًا على الأقدام من محطة ميونيخ المركزية وبوابة سيندلينغر وساحة غوته. يمكن للعملاء من جميع أنحاء مدينة ميونيخ — من شوابينغ إلى بوغنهاوزن وصولاً إلى باسينغ وسيندلينغ وأو-هايدهاوزن — الوصول إلينا بواسطة مترو الأنفاق (U4/U5 تيريزينفيز، U3/U6 غوتهبلاتز، U1/U2/U7/U8 سيندلينغر تور) والترام 18/19. يبعد عنا كل من محكمة ميونيخ الأولى (Prielmayerstraße 7) ومحكمة الاستئناف في ميونيخ حوالي 15 دقيقة سيرًا على الأقدام — وهي ميزة عملية تكتسب أهمية كبيرة عند مواعيد الاطلاع على الملفات والمرافعات الشفوية. يمكن ترتيب مواعيد خارج ساعات العمل وتوكيلات عبر الإنترنت باستخدام اتصالات مشفرة حسب الاتفاق. نقدم الاستشارات باللغات الألمانية والإنجليزية والأوكرانية والروسية والبرتغالية.
من واقع خبرتنا – خدمات إدارة المحافظ الاستثمارية متعددة اللغات
في مجال قانون الاستثمار، قمنا خلال السنوات الأخيرة بتمثيل مستثمرين ناطقين باللغتين الروسية والأوكرانية بشكل منتظم، والذين دخلوا في ألمانيا في منصات العملات المشفرة، أو عقود تداول المعادن الثمينة، أو استثمارات عبر الإنترنت — غالبًا على أساس وثائق تعاقدية باللغة الإنجليزية أو مترجمة بشكل غير كافٍ. وينطبق هنا أيضًا ما يلي: غالبًا ما تكون الطعن بسبب خطأ في التفسير (المادة 119 من القانون المدني الألماني) أو بسبب الخداع المتعمد (المادة 123 من القانون المدني الألماني) هي الوسائل الأكثر نجاحًا — شريطة أن يكون بالإمكان إثبات وجود استشارة. دينيس أوسيبنكو هو الشخص المسؤول عن قضايا قانون الأجانب؛ وفي مجال قانون الاستثمار، يعمل مع المحامين المرخصين عندما يأتي إلينا عملاء يتحدثون الروسية أو الأوكرانية.
محامي متخصص في قانون الاستثمار في ميونيخ — اطلب تقييمًا أوليًا مجانيًا
أخبرنا بقضيتك — سنقوم بدراسة حقوقك دون أي التزام من جانبك، ونحدد ما إذا كان هناك خطر انقضاء مدة التقادم، وما إذا كانت الإجراءات القانونية مجدية من الناحية الاقتصادية. في حالة وجود خطر انقضاء مدة التقادم، نحدد مواعيدًا في أقرب وقت ممكن، غالبًا في نفس اليوم أو في يوم العمل التالي. عبر الإنترنت من خلال نموذج الاتصال الخاص بنا، أو عبر الهاتف على الرقم 089 540 239 0 ، أو شخصيًا في مكتبنا للمحاماة في ميونيخ في منطقة تيريزيينفيز.
"من استثمر أمواله في مشروع ما ويرى الآن أنه قد خسرها، لا يحتاج إلى تسويق قانوني. ما يحتاجه هو تقييم صادق لما يمكن تحقيقه وما لا يمكن تحقيقه. وهذا بالضبط هو الهدف من تقييمنا الأولي المجاني — فهو ليس عرضًا إغرائيًا، بل هو فلسفتنا في العمل منذ أكثر من ثلاثين عامًا في شارع بيتنكوفر."
— ماركوس كلامرت، محامٍ ومؤسس شركة KLAMERT & PARTNER